Wohnbaukredit in Österreich – Kredit Zinsen Vergleich 2021

Wer auf der Suche nach einer günstigen Finanzierung für den Wohnbau, den Hauskauf oder eine Baufinanzierung in Österreich ist, für den bietet es sich an, sich zum Thema Immobilienfinanzierung zu informieren.

In unserem Überblick gibt es die wichtigsten Fakten zum Thema Wohnbaukredit in Österreich, aktuelle Angebote im Vergleich sowie kostenlose Beratung und Überblick zum Markt von den Experten zum Thema Wohnbaukredit von Optifin!

Wohnbaukredit Angebote in Österreich im April 2021 berechnen

Wie komme ich zu einem günstigen Finanzierungsangebot?

  • Finanzierungsangebot berechnen: Mit Eingabe ihrer Daten können Sie mit dem kostenlosen Immobilienkredit Rechner rasch sehen, welche tatsächlichen Zinsen Kunden erhalten haben. Nach Details der Angaben zu ihrem geplanten Wunschtraum oder Wohnimmobilie kann man individuelle Angebote erhalten und sich von den Experten beraten lassen.
  • Kostenlose Beratung: Die Experten rund um Baufinanzierung beraten Sie nach ihren Vorlieben via Telefon, E-Mail oder vor Ort! Stellen Sie ihre Fragen und erhalten Sie die kostenlose und unverbindliche Beratung rund um ihren Wohnbaukredit.
  • Das beste Angebot für die eigene Finanzierung finden: Durch den aktuellen Marktüberblick mit mehr als 80 Banken,  den unverbindlichen Angeboten und mit der Beratung von den Finanzierungsexperten von Optifin ist es möglich, rasch den besten Wohnbaukredit für Ihre Wünsche und ihre individuelle persönliche und finanzielle Situation zu finden!
  • Service: Nutze die Option und informiere dich zur Möglichkeit einer Umschuldung, Tipps zu den notwendigen Dokumenten und welchen Service in der Beratung und Finanzierung von welcher Bank möglich ist.
  • Wohnbauförderung nutzen: Je nach Bundesland gibt es die Option, mit einer Wohnbauförderung noch günstiger eine Finanzierung umzusetzen. Auch hier können die Experten helfen!
  • Wohnkredit Angebote von verschiedenen Banken: Fast jede Bank in Österreich bietet aktuell einen Wohnkredit an. Die Zinsen sind aktuell günstig, trotzdem lohnt sich aufgrund der langfristigen Finanzierung ein genauer Vergleich, Beratung und Service beim Kreditvergleich in Österreich!
  • Miete sparen & Eigentum besitzen: Das Thema „Mieten oder kaufen?“ kann man nur individuell entscheiden. Mit einem Überblick über tatsächliche Finanzierungsoptionen, Angebote, Konditionen, Zinsen und Gesamtbelastung sowie monatliche Rückzahlung kann man jedoch eine gut überlegte Entscheidung treffen. Jetzt beraten lassen und eigene Wohnträume in Österreich erfüllen!

Faktoren & Fragen beim Wohnbaukredit  in Österreich

  • Wie wird der Zins angegeben? – Achte beim Vergleich der Angebote auf den Effektivzins!
  • Referenz-Zinssatz – Woran orientieren sich mögliche variable Zinsen? Üblich ist der EURIBOR – es gibt aber auch andere Optionen.
  • Variable oder fixe Verzinsung: Je nach Planungssicherheit und Zinshöhe sollte man überlegen, welche Form der Kreditzinsen bei einem Wohnbaukredit besser für die eigene Situation passt.
  • Gibt es Zinsabsicherungen in Form von Zins-Obergrenzen (Zinscap)?
  • Wie hoch sind die Nebenkosten für die Finanzierung in Form von zusätzlichen Gebühren?
  • Gibt es die Option einer kostenfreien Sondertilgung während der Laufzeit? Wie sind die Bedingungen und welche Höhe der Sondertilgung ist möglich?
  • Muss eine Kreditrestschuldversicherung abgeschlossen werden, und wie hoch sind die Kosten dafür?
  • Bis zu welchem Alter (Höchstalter bei Kreditende) kann ich einen Wohnbaukredit abschließen?
  • Welche Laufzeiten sind möglich?
  • Wie viel Immobilienkredit kann ich mir leisten? – Die mögliche Kredithöhe kann man mit einen Immobilienkreditrechner bzw. Einnahmen Ausgaben Rechner einfach berechnen. Die Finanzierungswahrscheinlichkeit für eine Kreditzusage ist je nach  Bank unterschiedlich! Daher ist es wichtig, mehrere Angebote einzuholen und sich unabhängig und unverbindlich beraten zu lassen!
  • Ist ein Bauspardarlehen sinnvoll? – Beim Überblick über Wohbaukredit Angebote in Österreich sollten auch Angebote von Bausparkassen im Vergleich beachtet werden. Je nach aktueller Situation der Kreditzinsen für die Wohnbau Finanzierung in Österreich kann ein solches Angebot sinnvoll sein – daher sollte diese Option beachtet werden!
  • Lage & regionale Angebote: Egal, ob in Wien, der Steiermark, im Burgenland, Vorarlberg, Tirol oder in anderen Bundesländern in Österreich: Man sollte bei einem Vergleich auch regionale Banken und Kreditangebote beachten! Auch die Lage der Immobilie ist im Prozess der Wohnbaufinanzierung relevant.
  • Welcher Förderungen kann ich nutzen? – Je mehr Förderungen man für die Erschaffung von Wohnraum in Anspruch nehmen kann, desto geringer ist das notwendige Kapital.
  • Eigenkapital: Über wieviel Eigenkapital verfüge ich? Auch wenn auch eine Vollfinanzierung als Baufinanzierung ohne Eigenkapital möglich ist, so erhält man im Normalfall mit einem hohen Eigenkapital Anteil meist günstigere Kreditkonditionen und hat mehr Angebote zur Auswahl.

Beispiele für günstige Kreditangebote im April 2021 – Wohnbaukredit Zinsen in Österreich

  • Variable Verzinsung: Diese wird beispielsweise von der UniCredit Austria bei entsprechend guter Bonität mit einem Zinssatz von 0,5 % variabel pro Jahr angegeben.
  • Fixzinssatz für 10, 15 und 20 Jahre: Hierbei werden meist Angebote von 1,25 % als beste Angebote von Banken verfügbar sein. Ein Vergleich und Einholen aktueller Wohnbaukredit Angebote in Österreich im  April 2021 ist in jedem Fall empfehlenswert.

Kredit – Wie finde ich das günstigste Angebot?

  • Mehrere Angebote einholen und beim Vergleich auf gleiche Voraussetzungen (Kreditsumme, Laufzeit, Sicherheiten) achten, damit ein realistischer Vergleich möglich ist. Hierbei hilft auch der Immobilienkredit Rechner mit aktuellen Kreditzinsen und tatsächlich vergebenen Konditionen.
  • Beratung & Überblick: Wer aktuelle Angebote mit einem Service wie von OPTIFIN einholt, kann sich auf Erfahrung, Marktüberblick und Kostenersparnis sowie kompente Beratung zu allen Fragen rund um das Thema Kredit und Kreditvergleich in Österreich verlassen!
  • Musterformular wie ESIS Merkblatt mit Details zu den wesentlichen Konditionen für den Kredit wie Zinssatz, Kosten, notwendige Sicherheiten, Bedingungen zur Sondertilgung und vorzeitigen Rückzahlung sowie einen Tilgungsplan erhalten – darauf sollten Sie beim Einholen der Angebote zur Baufinanzierung bestehen!
  • Tipp zu Krediten mit variablen Zinsen: Hier sind die Gebühren und Spesen wesentlich um zu prüfen, ob das Angebot atttraktiv ist. Mit einem Blick auf den effektiven Jahreszinssatz kann ein aussagekräftiger Vergleich getroffen werden.
  • Fixzinskredite: Bei diesen sollte man die mögliche Zeitspanne möglichst lange wählen bzw. die Details vergleichen. Bei kurzen Fixzinsphasen ist es wichtig, in der weiteren Finanzierung einen günstigen variablen Zinssatz mit passendem Zinsindikator zu erhalten.
  • Nebenkosten verhandeln: Neben dem Soll Zinssatz sollte man als Kreditnehmer darauf achten, auch über mögliche Nebenkosten zu verhandeln! Die Bandbreite in den Angeboten für einmalige Bearbeitungsgebühren ist aktuell bei den Banken und Wohnbaukrediten in Österreich zwischen 0,5 und 3 % vom Kreditbetrag. Bei einer Baufinanzierung sind das deutliche Ersparnisse, die man sich durch kluges Verhandeln und Vergleichen sichern kann!
  • Sondertilgungen: Hierbei sollte man je nach Möglichkeit mit dem Kreditgeber (Bank) die Option von Sondertilgungen ohne Kündigungsfrist vertraglich vereinbaren und fixieren. Damit lässt sich eine Strafzahlung durch Sondertilgungen vermeiden.
  • Neben den tatsächlichen Kreditkonditionen sollte man auch auf Fachwissen, Erreichbarkeit und Kompetenz der Kreditberater achten. Hier können die Experten von Optifin zum Thema Wohnbaukredit mit der optimalen Betreuung und Einholen von Angeboten von mehr als 80 Banken in Österreich dabei helfen, das günstigste Angebot zu finden! Dieser Service ist für Sie als Kunde kostenlos und hilft dabei, Geld bei der Baufinanzierung oder einem Hauskauf zu sparen! Das Ziel muss hierbei sein, einen verlässlichen Bankpartner für die Finanzierung zu erhalten!